ISA 계좌는 개인종합자산관리계좌로, 다양한 금융상품에 투자할 수 있는 계좌입니다. 서민형 ISA 계좌는 특히 저소득층을 위해 설계된 계좌로, 일반 ISA 계좌보다 더 많은 세제 혜택을 제공합니다. 이번 포스팅에서는 ISA 계좌 서민형으로의 변경 방법과 그 혜택에 대해 자세히 알아보겠습니다.
ISA 서민형 전환 방법
ISA 계좌를 일반형에서 서민형으로 전환하는 방법은 간단합니다. 먼저, 소득확인증명서를 발급받아야 합니다.
소득확인 증명서 홈택스에서 발급받을 수 있습니다. (모바일 앱인 손택스에서도 발급 가능)
공인인증서 로그인 - 국세증명~세금관련 신청/신고-즉시발급 증명 - 소득확인증명서(개인종합자산관리계좌 가입용)
소득확인 증명서 발급후 삼성증권 앱 접속(증권사 앱 접속하면 됩니다)
고객서비스-신청/변경-비대면서류제출-서류제출신청-신청업무 v 누르면 신청업무 종류별로 나옴->ISA 서민형 변경 클릭
ISA계좌-서민형은 비과세 혜택이 더 크기 때문에 소득조건이 충족되면 꼭 전환신청하여 절세 혜택을 누리 시기 바랍니다.
증권사별로 전환방법은 조금씩 다르니 해당 증권사에 확인 후 진행 하시기 바랍니다!
ISA계좌 개설을 알아볼 때 NH증권은 서민형 전환 시 지점 방문해야 한다고 해서 비대면으로 전환가능한 증권을 알아보면서 확인했던 다른 증권사의 서민형 전환 방법도 같이 안내드립니다. (변경되었을 수도 있으니 해당 기관에 확인하는 것이 제일 정확합니다)
*한국투자증권
어플 접속->메뉴->상품->나의 ISA 계좌현황
서민형 가입자격 확인신청
정보입력 및 서류 제출
전환 신청 완료
*KB증권
소득증명서 발급 후 고객센터에 전화하여 전환신청 요청
소득명세서 상단에 이름/전화번호 작성 후 팩스 전송
KB 고객센터 1588-6611
팩스번호 02-6114-8398
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